Banco Do Brasil: Instituição bancária brasileira

É um dos cinco bancos estatais do governo brasileiro, tendo como acionistas, para além da União (com 50,0%), capital estrangeiro (23,1%), livre capital nacional (26,5%) e ações em tesouraria (0,4%).

Banco do Brasil
Razão social	Banco do Brasil S.A.
Tipo	Empresa de capital aberto
Slogan	Para tudo que você imaginar
Cotação	B3: BBAS3 OTC Pink: BDORY
Atividade	serviços financeiros
Gênero	sociedade de economia mista
Fundação	12 de outubro de 1808 (215 anos) Rio de Janeiro, Rio de Janeiro, Brasil
Fundador(es)	Dom João VI
Sede	Brasília, Distrito Federal, Brasil
Locais	3 983 agências no Brasil, 21 dependências em 13 países
Proprietário(s)	União Federal (Acionista majoritário)
Presidente	Tarciana Medeiros
Empregados	85 953 (2022)
Clientes	+74,5 milhões (2023)
Produtos	banco seguros banco de varejo private equity
Subsidiárias	BB Seguridade Banco do Brasil Americas BB Tecnologia e Serviços Banco Patagonia (80,39%) Banco BV (50%) EloPar (49,99%) Cielo (28,89%)
Acionistas	União Federal (50%)
Valor de mercado	R$ 135,677 bilhões (Ago/2019)
Ativos	R$ 2 trilhões (2022)
Lucro	R$ 29,8 bilhões (2022)
Website oficial	bb.com.br

Sua missão, segundo sua filosofia corporativa, é "Ser um banco de mercado, competitivo e rentável, atuando com espírito público em cada uma de suas ações junto à sociedade". O primeiro Banco do Brasil, fundado em 1808, também foi o primeiro banco da história de Portugal e do Império Português, ele faliu depois que a Família Real confiscou os fundos e voltou para Portugal, foi liquidado em 1829. O Segundo Banco do Brasil (atual) foi fundado pelo Barão de Mauá, em 1851.

Segundo dados do próprio banco, a empresa possui 11 115 pontos de atendimento distribuídos pelo país, entre agências e postos próprios, sendo que 95% de suas agências possuem salas de autoatendimento (são mais de 40 mil terminais), que funcionam além do expediente bancário, além de operar uma rede de quase 56 000 pontos de atendimento, entre rede de correspondentes MaisBB, Banco24Horas e bancos parceiros. Possui ainda opções de acesso via internet, telefone e telefone celular. Está presente em mais de 13 países e possui correspondentes em outros 94 países, além do Brasil.

O Banco do Brasil possui 3 983 agências, estando presente na maioria dos municípios do país, com uma estrutura de cerca de 86 000 funcionários, além de estagiários, contratados temporários e jovens aprendizes. Conforme previsto no art. 37 da Constituição Federal e no Estatuto Social do Banco do Brasil, o ingresso nos quadros de funcionários do Banco do Brasil dar-se-á mediante aprovação em concurso público.

 

Foi criado o primeiro Banco do Brasil, sendo igualmente o primeiro banco em território do Império Português, por Alvará de 12 de outubro de 1808, pelo então Príncipe-regente Dom João de Bragança (futuro Rei Dom João VI de Portugal), por sugestão do Conde de Linhares, Rodrigo de Sousa Coutinho, num conjunto de ações que visavam a criação de indústrias manufatureiras no Brasil, incluindo isenções de impostos para importação de matérias-primas e de exportação de produtos industrializados.

Instalou-se inicialmente na rua Direita, esquina com rua de São Pedro, no Rio de Janeiro, com 1 200 contos de réis de capital, iniciando as suas atividades a 11 de dezembro de 1809. Foi o quarto banco emissor do mundo, depois do Banco da Suécia (1668), Banco da Inglaterra (1694) e Banco da França (1800). Funcionando como uma espécie de banco central misto, de depósitos, descontos e emissão, dotado ainda do privilégio da venda dos produtos de que a Coroa Portuguesa tinha monopólio: pau-brasil, diamantes, marfim e urzela.

Forçado a emitir papel-moeda conversível sem o devido lastro (ouro), no intuito de custear as despesas da família Real, ficou desfalcado de seus fundos, devido às vultosas quantias sacadas pelos membros da Corte e a remoção das joias reais que constituíam sua garantia, quando do retorno de D. João VI e sua comitiva para Portugal, e logo depois, novamente obrigado a emitir para a consolidação da Independência, foi o Banco acusado de ter contribuído para a má situação financeira do país. Por lei de 23 de setembro de 1829, foi ordenado a liquidação do primeiro Banco do Brasil.

 

Já no Segundo reinado do Império do Brasil (1822-1889), depois de uma liquidação, ou seja, encerramento das atividades em 1833, Irineu Evangelista de Sousa, que viria a ser barão e visconde de Mauá, criou em 1851 uma nova instituição denominada "Banco do Brasil". Como antes, também nascida de um lançamento público, dessa vez com um capital de dez mil contos de réis. Esse valor era considerado elevado para a época e o mais vultoso entre os das sociedades existentes na América Latina. Nesse segundo Banco do Brasil há uma forte carga simbólica de suas ligações permanentes com o mercado de capitais. As reuniões preparatórias e a assembleia de constituição se realizaram no salão da Bolsa de valores do Rio de Janeiro.

Em 1853, por iniciativa do Ministro Joaquim José Rodrigues Torres, o visconde de Itaboraí, foi determinado pela lei de 5 de julho, a criação do novo Banco do Brasil, através da fusão do Banco do Brasil de Mauá com o Banco Comercial do Rio de Janeiro (fundado em 1838), com exclusividade na emissão do papel-moeda. O visconde de Itaboraí é considerado o fundador do Banco de hoje.

Em 1866, devido a uma crise inflacionária, foi cassada a exclusividade na emissão do papel-moeda, permanecendo em operação com depósitos, descontos e empréstimos hipotecários.

Em 1893, veio a fundir-se com Banco da República dos Estados Unidos do Brasil (resultante da fusão do Banco Nacional do Brasil com o Banco dos Estados Unidos do Brasil), passando a se chamar de Banco da República do Brasil.

As primeiras linhas de crédito rural do Banco do Brasil datam da década de 1890 do século XIX.

Por força do decreto nº 1.455, de 30 de dezembro de 1905, volta a ter o seu nome tradicional, como é conhecido até hoje, com a reabertura em 3 de julho de 1906.

Até a criação do Banco Central do Brasil, o Banco do Brasil era o banco do governo. Em setembro de 2019 o Banco do Brasil anunciou uma parceria com a UBS para a criação de um banco de investimento. Os serviços serão ofertados na América do Sul.

Logotipos

Alvará

 

O alvará que criou o Banco do Brasil e sancionou seus estatutos, por influência do conde de Linhares, dizia:

"Eu o Príncipe, atendendo a não permitirem as atuais circunstâncias do Estado que o meu Real Erário possa realizar os fundos, de que depende a manutenção da monarquia e o bem comum dos meus vassalos, etc; a que os bilhetes dos direitos das alfândegas tendo certos prazos nos seus pagamentos, ainda que sejam de um crédito estabelecido, não são próprios para o pagamento de soldos, ordenados, juros e pensões que constituem os alimentos do corpo político do Estado, os quais devem ser pagos nos seus vencimentos em moeda corrente; a que os obstáculos que a falta de giro dos signos representativos dos valores põem ao comércio, etc. animando e promovendo as transações mercantis dos negociantes desta e das mais praças dos meus domínios e senhorios com as estrangeiras; sou servido ordenar que nesta capital se estabeleça um Banco Público que na forma dos estatutos que baixo, assinados por D. Fernando José de Portugal, do meu Conselho de Estado, ministro assistente ao despacho do gabinete, presidente do Real Erário e secretário de Estado dos negócios do Brasil, etc. Determino que os saques dos fundos do meu Real Erário e as vendas dos gêneros privativos dos contratos e administração da minha Real Fazenda, como são os diamantes, pau-brasil, o marfim e a urzela, se façam pela intervenção do referido Banco Nacional, vencendo sobre o seu líquido produto a comissão de 2% além do prêmio do rebate dos escritos da Alfândega que fui mandado praticar pelo Erário Real. Ordeno que se haja por extinto o cofre de depósito que havia nesta cidade a cargo da Câmara dela; e determino que no referido Banco se faça todo e qualquer depósito judicial ou extrajudicial de prata, ouro, joias e dinheiro".

Capital

 

 

 

A aparência era de estabelecimento mercantil, mas estava destinado a servir imediatamente ao governo não como agente em algumas de suas transações financiais de importância mas principalmente prestando-lhe auxílio de crédito em circunstâncias extraordinárias, em razão de gozarem as suas notas de foro de moeda legal. O capital inicial era modesto, 1 200 contos de réis divididos em 1 200 ações de um conto de réis, por prazo de vinte anos. Havia necessidade de conseguir os fundos para a manutenção da monarquia, facilitar o pagamento de saldos, ordenados, juros e pensões, engrandecendo o crédito público, e sobretudo promover as transações mercantis, erigindo outra fonte de riqueza. Principiou assim como banco de depósitos, descontos e emissão, misto, sociedade particular, com autorização para aumentar o capital. A responsabilidade do acionista era limitada ao montante da ação.

Sua administração foi exercida por uma Assembleia de quarenta capitalistas portugueses, seus acionistas, uma junta de dez membros renováveis a metade cada ano, e uma Diretoria de quatro membros, renováveis no mesmo período. Só possuía voto deliberativo cada portador de cinco ou mais ações. Como banco comercial, se encarregou do desconto de letras de câmbio, comissões por cobranças, adiantamentos e hipotecas, depósitos de valores, vencendo juros e venda de produtos monopolizados pela Coroa. Suas operações monetárias consistiam em emissão de notas bancárias e letras à vista ou prazo fixo, operações cambiais de saque e remessa e operações de compra e venda de ouro e prata. O sistema monetário assim criado consistia em moeda de papel conversível à vista em moeda metálica de ouro e prata, tendo como nota mínima o valor de US$ 30 mil, para se evitar que as notas circulassem em pequenas transações, limitando-se a pagamentos elevados no comércio atacadista sem quase circular no varejista. Houve porém resistência na praça do Rio à subscrição de ações.

História recente

Ocupa posição de destaque no sistema financeiro nacional, sendo o primeiro em ativos financeiros (R$ 1,572 trilhões), volume de depósitos totais (464 bilhões de reais), carteira de crédito (717 bilhões de reais), base de clientes pessoas total(62 milhões, clientes PF e PJ), câmbio exportação (28,1% do mercado), administração de recursos de terceiros (603 bilhões de reais, o maior da América Latina) e faturamento de cartão de crédito (12,3% do mercado).

No ano de 2012 a instituição foi a 5.ª colocada em reclamações no ranking da área de assuntos financeiros, e a 2.ª colocada em reclamações não atendidas.

Seu ex-diretor de marketing, Henrique Pizzolato, participou do Escândalo do Mensalão: recebeu R$ 336 mil para autorizar um adiantamento de R$ 73 milhões do fundo Visanet para uma agência do Marcos Valério. Foi condenado pelo STF por peculato, corrupção passiva e lavagem de dinheiro, e atualmente se encontra preso na Itália por uso de documentos falsos.

O Banco do Brasil registrou em 2015, um lucro líquido de 14,400 bilhões de reais, registrando um aumento de 28% em relação ao lucro líquido do ano anterior. No segundo trimestre de 2009 alcançou a sétima posição dentre os bancos mais lucrativos das Américas, em agosto de 2012 o banco alcançou ativos totais de R$ 1,051 trilhão.

Em 2 de janeiro de 2019, Rubem de Freitas Novaes foi nomeado presidente do Banco do Brasil em substituição a Marcelo Labuto. Novaes se demitiu em junho de 2020, sendo substituído por André Brandão. Com menos de seis meses como presidente do BB, André Brandão renunciou ao cargo em 18 de março de 2021, permanecendo no cargo até o fim do mês.

Em 1 de abril de 2021, Fausto de Andrade Ribeiro (funcionário da S.A. desde 1988) foi nomeado novo presidente do Banco do Brasil, em substituição a André Brandão.

 

 

 

O Banco participa de empresas controladas e coligadas, em diversos ramos como:

• Companhia de Seguros Aliança do Brasil
• Brasilsaúde (seguros de saúde)
• Brasilveículos (seguros de veículos)
• Brasilseg (seguros de Vida, Habitacional, Rural e Massificados)
• Brasilprev (previdência aberta)
• BB Previdência (previdência fechada)
• Brasilcap (capitalização)
• BB Tecnologia e Serviços
• BB Cartões
• BB DTVM
• Banco Votorantim
• BV Financeira
• Banco Patagonia
• BB Leasing Company
• BAMB - Brasilian American Merchant Bank
• BB Vienna AG
• Ativos S.A.
• BB Securities LTD.
• BB Securities LLC.
• BB Securities Ásia
• Banco do Brasil Americas

De forma a aumentar sua presença no mercado de crédito, o BB ampliou sua atuação por meio de novos produtos e serviços, tais como a criação da BB Consórcios e do Banco Popular do Brasil (BPB).

• Banco do Estado de Santa Catarina (BESC) — incorporado ao Banco do Brasil S.A em 06 de outubro de 2008, o Banco do Estado de Santa Catarina - BESC - foi o primeiro banco a ser incorporado pelo Banco do Brasil S.A.
• Banco do Estado do Piauí — em 1 de dezembro de 2008, o Banco do Estado do Piauí (BEP) foi incorporado pelo Banco do Brasil, assumindo suas agências, sua seguradora e sua financeira, ficando também responsável pelas contas e pelo pagamento dos servidores do Governo do Estado do Piauí.
• Nossa Caixa — em 2009, O Banco do Brasil iniciou o processo de negociação com o Governo do Estado de São Paulo a incorporação do banco à sua rede de agências, como o que ocorreu com o Banco do Estado de Santa Catarina. No final de 2009 a negociação foi concretizada e o processo de incorporação, quase um ano depois, está praticamente terminado. O processo de incorporação foi concluído com a extinção do CNPJ do Banco Nossa Caixa.
• Banco Votorantim — no dia 9 de janeiro de 2009 o Banco do Brasil anunciou, por 4,95 bilhões de reais, a compra de 49,9% das ações ON do Banco Votorantim, mantendo Antônio Ermírio de Moraes no controle acionário do banco.
• Banco Patagonia — em 21 de Abril de 2010, o Banco do Brasil anunciou a compra de 51% do capital do Banco Patagonia, da Argentina. A transação foi avaliada em US$ 479,6 milhões.
• Banco Postal — em 31 de maio de 2011 o Banco do Brasil venceu a licitação da Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos referente a parceria com o Banco Postal com um lance de R$ 2,3 bilhões. O Banco Postal possui hoje mais de 6 mil postos de atendimento, o que dará ao Banco do Brasil o primeiro lugar em rede de atendimento do país. Cerca de 93% dos correntistas atuais recebem uma remuneração inferior a três salários-mínimos e sua ampla malha de atendimento possibilita alcançar as regiões mais longínquas favorecendo assim a presença em 100% dos municípios brasileiros. A parceria entrou em vigor no dia 2 de Janeiro de 2012.
• Eurobank — em janeiro de 2012 o BB anunciou a compra do Eurobank, na Flórida/EUA, que a partir de 12 de outubro de 2012 passou a se chamar Banco do Brasil Americas.

O Banco do Brasil conta com um fundo de pensão multipatrocinado denominado BB Previdência - Fundo de Pensão Banco do Brasil, uma Entidade Fechada de Previdência Complementar, sem fins lucrativos, que oferece planos de previdência complementar a empresas privadas, sociedades de economia mista, empresas públicas, cooperativas, fundações, sindicatos e entidades de classe. O fundo fica sediado no Edifício Banco do Brasil, no Setor de Autarquias Norte, em Brasília.

A BB Previdência administra diversos planos, de diferentes patrocinadores e instituidores, dentre os quais empresas vinculadas ao Banco do Brasil. Entretanto, não é o fundo de pensão dos funcionários do próprio Banco do Brasil, que possuem um fundo próprio - a Caixa de Previdência dos Funcionários do Banco do Brasil (Previ). Os planos da BB Previdência são desenhados de acordo com a necessidade de cada cliente, não sendo oferecidos aos correntistas do Banco do Brasil, que comercializa nas suas agências e escritórios os planos da Brasilprev.

Segundo seu Relatório Anual de 2016, a BB Previdência possui mais de 107 mil participantes ativos, 2504 assistidos e 198 pensionistas, 46 planos de benefícios, 55 patrocinadoras e 2 instituidores, e administra recursos da ordem de 5 bilhões de reais.

• As Melhores da Dinheiro 2014 (ISTOÉ Dinheiro) — Vencedor na categoria empresa do ano.
• Em 2019, foi eleito a instituição financeira mais sustentável do mundo no ranking global 100 de 2019, da Corporate Knights.
• Prêmio iBest 2020 — Vencedor pelo Júri Popular na categoria de Bancos Digitais.
• Prêmio iBest 2022 — BB Home Broker recebeu o TOP3 na categoria Corretoras Digitais pelo Júri Popular.

• Banco Central do Brasil
• Banco da Amazônia
• Banco do Nordeste
• Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES)
• Caixa Econômica Federal
• Ministério da Fazenda
• Caixa de Previdência dos Funcionários do Banco do Brasil (Previ)
• Sistema financeiro do Brasil
• Associação Atlética Banco do Brasil