Private Banking

Os serviços oferecidos a esses clientes são, entre outros:

• consultoria sobre investimentos
• consultoria em patrimônio e herança
• créditos para investimentos
• fundos de investimento
• operações estruturadas
• planejamento de impostos
• planejamento de aposentadoria
• seguro de vida
• swaps

Também se utiliza o termo private banking para designar a área dos bancos comerciais e de investimentos que atua na prestação de serviços de consultoria e gestão de patrimônio financeiro pessoal ou familiar, geralmente superior à USD 1 000 000.

No Brasil, segundo o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Atividade de Private Banking no Mercado Doméstico, os bancos podem prestar atendimento private a investidores com recursos financeiros superiores a R$1 000 000 depositados na instituição financeira. O mesmo Código define as atividades de prestação do serviço de private banking no mercado brasileiro e estabelece requisitos mínimos a serem atendidos pelas instituições participantes que atuam neste segmento. Segundo a ANBIMA, o Código favorece o estabelecimento de um ambiente de concorrência leal, com condições equitativas entre os prestadores de serviço de private banking no mercado doméstico. Por outro, os clientes desse serviço têm a garantia de que aquelas exigências mínimas, previstas no código, nortearão a conduta dos prestadores de serviço.

O Relatório ANBIMA de Private Banking apresenta as estatísticas consolidadas do setor, incluindo o total de ativos dos clientes do segmento, consolidado por tipo de ativo, região de domicílio e segmentação por grupo econômico, bem como posições de crédito concedido e número de profissionais de atendimento.